Банки будут проверять источники крупных сумм наличных по рекомендации ЦБ

Банк России рекомендовал банкам проверять, откуда клиенты получили крупные суммы наличных. Документ опубликован на сайте регулятора, передает Интерфакс.

Рекомендации касаются операций на сумму от 5 млн рублей за раз или в течение месяца. Это может быть внесение наличных на счёт, перевод без открытия счёта, покупка за наличные драгоценных металлов, алмазов или иностранной валюты.

ЦБ советует банкам заранее запрашивать документы о финансовом положении клиента и происхождении денег. Сумма, подтверждённая документами, должна быть сопоставима с суммой операции. Также банкам рекомендуют проверять, соответствуют ли операции заявленной деятельности клиента, и внимательно изучать предоставленные документы.

Регулятор уточнил, что рекомендации касаются узкого круга операций и не должны затронуть добросовестных граждан. Банки могут не применять их к компаниям и предпринимателям, чья деятельность связана с наличными расчётами. Исключение — случаи, когда объём таких операций резко вырос или не соответствует масштабам бизнеса.

Банк России пояснил, что рекомендации помогут снизить риск отмывания преступных доходов и использования банков для незаконных операций.