Зачем проверять контрагента по ИНН перед началом сотрудничества?

Проверка контрагента перед началом сотрудничества — эффективный способ защититься от недобросовестных организаций и финансовых рисков. Эксперты портала Выберу.ру рассказали, зачем нужно проверять потенциальных партнёров и на что следует обращать внимание.

Главные причины для проверки контрагентов

Проверка компании по ИНН позволяет узнать основные сведения и реквизиты организации, разрешённые виды деятельности, опыт в исполнении госконтрактов, наличие лицензий, данные об исполнительных производствах, оценить финансовое состояние.

Получение таких сведений позволяет избежать рисков, среди которых

• Финансовые потери. Взаимодействие с ненадёжным партнёром может стать причиной потери денег из-за неисполнения контрагентом договорных условий, а также банкротства организации.
• Налоговые риски. Если налоговая служба посчитает выгоду от сделки необоснованной, может доначислить налог и выписать штраф.
• Уголовные риски. Сделки с подозрительными организациями могут признать мошенническими. Кроме того, проверяющие органы могут усмотреть в таких действиях уклонение от уплаты налогов. Это грозит уголовным преследованием.
• Ограничения на банковское обслуживание. При выявлении сомнительных операций банки имеют право наложить на счёт блокировку.
• Репутационные риски. Недобросовестный партнёр, сорвавший сделку, может поставить под удар репутацию компании, если сорвутся договорные отношения с другими участниками бизнеса.

Проверка потенциального партнёра — обязанность любой компании. Если контрагент окажется неблагонадёжным, последствия затронут и вас.

На что обратить внимание

В процессе проверки можно получить сведения, которые позволят сделать выводы о надёжности и честности контрагента. Обратите внимание на следующие параметры:

• Наличие разрешительных документов на ведение деятельности, а также лицензий, если компания занимается лицензируемыми видами бизнеса.
• Отсутствие информации о запущенной процедуре реорганизации, процедуре банкротства физического лица (если контрагент ИП) или юрлица, судебных разбирательствах, крупных долговых обязательствах.
• Срок ведения бизнеса. Если компания открылась менее года назад, работать с ней может быть рискованно.
• Контрагент не должен быть зарегистрирован по массовому адресу. В противном случае велика вероятность его неблагонадёжности.
• Коды ОКВЭД должны соотноситься с реальными направлениями деятельности организации.
• Интересы компании должно представлять уполномоченное лицо. Следует проверить статус человека, подписывающего контракт.
• Штат сотрудников. Если компания ведёт масштабный бизнес, она должна иметь соответствующий штат.
• Финансовые показатели. Проанализируйте показатели величины уставного капитала, выручки, чистой прибыли.

Чем крупнее сделка, тем тщательнее следует подходить к проверке потенциального партнёра. Это позволит защититься от многих рисков и избежать финансовых потерь.