Мошенники в поисках «плохо лежащих» денег идут на невероятные уловки, придумывая все более изощренные способы обмана. Регулярно появляются новости о том, что кто-то перевел жуликам крупную сумму. Жертвами аферистов становятся не только физические лица, но и целые организации.
С ситуацией, которая на первый взгляд кажется фантастической, столкнулась рязанская строительная фирма. В один прекрасный день ее руководитель пришел в банк и узнал, что у компании по документам другой директор, который уже успел снять деньги со счета организации.
Ушло полтора миллиона
2 декабря 2020 года в налоговую инспекцию Рязани поступили документы на смену генерального директора ООО «СК Альянс». Формально бумаги были составлены правильно, и новым руководителем вместо законно избранного стал ранее никому из сотрудников фирмы неизвестный человек, который до этого момента не занимал в компании никакой должности.
К пакету документов прилагался протокол внеочередного собрания участников фирмы, которое фактически не проводилось. Подписи двух учредителей, которым принадлежит 70% уставного капитала, были подделаны.
В итоге новоиспеченный директор и те, кто за ним стояли, получили доступ к расчетному счету компании. В «Сбербанке» им предоставили электронный ключ от системы «Клиент-Банк», и они перевели 1,5 миллиона рублей на подконтрольную фирму. Основанием такого платежа стала «оплата по договору», при том что никаких договорных обязательств перед неизвестным получателем у «Альянса» не было.
Всего на счету пострадавшей компании на тот момент числилось 7 миллионов рублей. Оставшиеся 5,5 миллионов мошенники также пытались вывести, однако по обращению реального руководителя служба безопасности банка успела заблокировать счет.
Как это работает
Об обстоятельствах произошедшего корреспонденту РЗН. инфо рассказал Михаил Ермилов, адвокат, который представляет «СК Альянс» в правоохранительных органах. По факту фальсификации документов и хищения денег с расчетного счета фирмы возбудили уголовное дело. Соответствующее постановление вынесли 15 января 2021 года.
Пострадавшая сторона смогла проследить последовательность мошеннических действий. Оказалось, что сначала аферисты скачали выписку из ЕГРЮЛ, которая находится в свободном доступе в интернете. Получив все необходимые сведения о фирме, они создали пакет документов организации-жертвы. Далее подделали протокол собрания учредителей, на основании которого издали фиктивный приказ о назначении на должность «своего» директора. Подлинность подписи лже-директора в протоколе собрания учредителей заверила нотариус из Московской области.
Все бумаги направили в налоговую службу, причем не лично, а через МФЦ, чтобы затруднить установление лица, предоставившего заведомо ложные сведения. На основании внешне законных, но на самом деле фальшивых документов, были внесены изменения в ЕГРЮЛ. Мошенники получили новую выписку, с которой и направились в банк, где произвели перевод денег на счет другой компании, по сути — хищение крупной суммы.
Потерей полутора миллионов беды «СК Альянс» не закончились. Из-за того, что компания совершила перевод на счет неблагонадежной фирмы, ее включили в стоп-лист по 115-ФЗ («О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), лишив банковского обслуживания и возможности проводить какие бы то ни было финансовые операции.
Мошенников не интересуют налоговые обязательства по сдаче отчетности. Пострадавшая компания захлебывается в требованиях и штрафах от контролирующих органов. При этом блокируется и работа партнеров, поскольку невозможно подтвердить выполнение работ или поставку материалов. А это, по мнению учредителей, конец деловой репутации.
По одной схеме
Надо сказать, что описанный случай далеко не единственный. В подобную ситуацию попали еще две организации. Это фирма, входящая в состав группы компаний «Светлый», и заправочная станция ООО «Эсквайр». Мошенники действовали по одной и той же схеме с одной лишь разницей. Если в случае с «Альянсом» подставным руководителем стал совершенно посторонний человек, то здесь должность генерального директора досталась одному из учредителей.
По подделке подписей учредителей фирмы из группы компаний «Светлый» в фальшивом протоколе собрания уже год идет разбирательство в арбитражном суде. 10 февраля 2021 года возбудили уголовное дело.
По ситуации с ООО «Эсквайр» уголовное дело должно быть возбуждено в ближайшее время. Здесь фальсификация произошла позже — в преддверии нового 2021 года. После формальной смены директора, 30 декабря 2020 года в офис ООО «Эсквайр» пришли чоповцы, которые изъяли документы и оборудование. Об этом РЗН. инфо рассказал адвокат Алексей Соколов. Он отметил, что цель этих действий — захватить контроль над всем бизнесом.
Комплексный подход
Взаимосвязанные эпизоды с участием одних и тех же лиц рассматриваются в разных судах, что не позволяет составить полную картину произошедшего и затягивает процесс. Поэтому адвокаты настаивают на комплексном подходе к расследованию.
Отметим, по мнению рязанских юристов, в ряде других регионов более внимательно относятся к регистрационным действиями с участием юридических лиц: вызывают учредителей для подтверждения личности, проверяют, насколько директор владеет
информацией об организации. Даже изменения в отчетность вносят лишь при личном посещении налоговой. В Рязанской области эти требования соблюдаются не всегда.
Адвокаты уверены, для защиты бизнеса и профилактики преступлений в этой сфере необходимы взаимосвязанные усилия всех контролирующих и надзирающих органов. Со стороны налоговой службы — вносить изменения в ЕГРЮЛ только после вызова всех учредителей, которые лично подтвердят корректировки и подпишут протокол. Со стороны правоохранительных органов — обеспечивать всестороннее и качественное расследование всех эпизодов преступной деятельности, аккумулировав рассмотрение в одном следственном органе на уровне управления СК по Рязанской области. Со стороны прокуратуры — обеспечивать надзор за соблюдением законности и качеством проводимого следствия, а также эффективностью всей правоохранительной системы по предупреждению преступлений в сфере предпринимательской деятельности.
Также юристы призывают всех участников бизнес-сообщества, которых не коснулась подобная проблема, быть более бдительными.
«Мы живем в XXI веке, когда существуют электронно-цифровые подписи, многофункциональные центры, налоговые органы, которые проводят проверки, но при этом мошенники легко обходят систему. Причем делают это с помощью достаточно незамысловатых способов, которые внешне могут выглядеть вполне законными», — подытожил Алексей Соколов.